Jesuran Finance

Faire appel à un CGP pour gérer votre patrimoine, qu’il soit personnel ou professionnel, c’est opter pour une approche globale qui prend en compte tous les aspects de votre situation patrimoniale.

Grâce à son expertise pluridisciplinaire et à son travail en collaboration avec d’autres professionnels, le CGP adopte une vision transversale pour répondre à l’ensemble des problématiques rencontrées par ses clients.

L’un des atouts majeurs du CGP est sa capacité à réaliser un audit patrimonial complet, qui identifie les points forts et les axes d’amélioration de votre patrimoine actuel. À partir de cette analyse, il élabore une stratégie sur mesure, parfaitement alignée avec vos objectifs.

En toute impartialité, le CGP accède à une vaste gamme de produits et sélectionne les solutions les mieux adaptées à vos besoins, contrairement aux établissements bancaires qui proposent souvent des produits exclusifs à leur réseau.

Enfin, le CGP peut vous offrir un accompagnement durable, avec un suivi régulier de votre patrimoine et de vos actifs investis, pour garantir une gestion optimisée à long terme.

Le moment idéal pour consulter un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est lorsque vous commencez à vous poser des questions sur la gestion et l’optimisation de votre patrimoine.

Si vous avez des objectifs financiers en tête, mais que vous ne savez pas comment les atteindre, le CGP peut vous guider avec des solutions adaptées à votre situation.
Voici quelques exemples de questions fréquemment posées, qui relèvent directement de l’expertise d’un CGP:

• Comment optimiser mon épargne mensuelle ?
• Je trouve ma fiscalité trop lourde : comment la transformer en opportunité patrimoniale ?
• Quelles stratégies adopter pour générer des revenus complémentaires à la retraite ?
• Faut-il acheter ma résidence principale ou préférer la location ?
• Que faire du capital issu de la vente d’un bien immobilier ?
• Par où commencer pour préparer ma retraite ?

Pour les situations familiales :

• Comment financer les études de mes enfants de manière anticipée ?
• Quelle est la meilleure manière d’organiser la transmission de mon patrimoine ?

Et pour les projets d’investissement :

• Quelles sont les solutions immobilières locatives les plus adaptées à ma situation ?
• Quel impact un mariage pourrait-il avoir sur mon patrimoine ?
• "Je viens de recevoir un héritage : comment l’optimiser ?
• Comment préparer ma succession ?
  Pour toutes ces questions (et bien d’autres encore), un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) saura vous apporter des solutions précises et adaptées à votre situation.
  En effet, un CGP propose un accompagnement sur mesure, en prenant en compte les spécificités de votre vie professionnelle et personnelle. Un CGP vous accompagne à chaque étape de ces réflexions et vous aide à mettre en place des stratégies efficaces et sur mesure."

N’hésitez pas à prendre contact avec le cabinet pour échanger sur vos questions et projets. Nous pourrons vous présenter les solutions envisageables pour y répondre.

"L’analyse patrimoniale réalisée par un CGP dans le cadre de sa mission de conseil exige une expertise approfondie et une expérience significative.
Mais concrètement, comment le CGP se rémunère-t-il ? La réponse est simple et sera vous êtes rappelée ou précisée lors du tout 1er rdv de découverte avec le CGP, qui à l’issue du rendez-vous vous remettra une lettre de mission précisant le mode de rémunération suivant les missions confiées.

Les revenus du CGP proviennent de plusieurs sources principales :

• Les honoraires de conseil : Facturés via une lettre de mission, ils correspondent à la réalisation de votre bilan patrimonial. Leur montant dépend de la complexité de votre situation et est calculé en fonction d’un taux horaire et du temps consacré à votre dossier.
• Les encours gérés : Le CGP perçoit une rémunération proportionnelle aux actifs qu’il gère pour vous, dans le cadre de son cabinet de conseil en gestion de patrimoine.
• L’accompagnement annuel : Il peut également proposer une prestation de suivi annuel, comprenant le pilotage de votre stratégie patrimoniale, des conseils personnalisés et des informations spécifiques à l’évolution de votre situation.

Ces modalités assurent un service sur mesure tout en garantissant la transparence de la rémunération."

Le caractère payant ou gratuit du premier rendez-vous dépend des cabinets de gestion de patrimoine, mais ce coût doit impérativement être précisé avant la rencontre.

Chez JESURAN Finance, nous avons choisi de ne facturer ni le premier rendez-vous, ni les rendez-vous suivants.

Le premier échange est une opportunité de mieux nous connaître mutuellement et de déterminer si nous souhaitons approfondir la relation de conseil.

Ce rendez-vous permet avant tout de :

Comprendre votre situation patrimoniale globale, Identifier les questions ou problématiques que vous souhaitez aborder, Définir les domaines sur lesquels notre cabinet peut intervenir et la manière dont nous pouvons répondre à vos besoins.

À l’issue de cet entretien, nous pourrons établir les bases de notre collaboration future, en précisant le cadre des interventions et les modalités de rémunération du cabinet.